De ce este necesar să ştii ce înseamnă activitatea de spălare a banilor. Care sunt cele trei etape care duc la acest tip de infracţiune

De foarte multe ori ai auzit, în diferite ocazii, despre acţiuni de spălare a banilor. Este bine să cunoşti faptul că România are o institutie specializată, cu rol de lider in elaborarea, coordonarea si implementarea sistemului de combatere a spalarii banilor si finantarii terorismului, şi care se numeşte Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.), aflată în subordinea Ministerului Finanţelor.

Ziare.com îţi explică în cadrul rubricii Banii tăi ce inseamnă mai exact această actiune si care sunt etapele intregului proces de spălare a banilor, care pot cuprinde numeroase tranzacţii efectuate de spălătorii de bani.

Potrivit Gidului de Tranzacţii Suspecte al O.N.P.C.S.B., "spălarea banilor este activitatea prin care infractorul încearcă să ascundă originea și posesia reală a veniturilor provenind din activități infracționale.

Pentru a se bucura de roadele acestor activități ilicite, fie că este vorba de trafic cu droguri, trafic de arme, contrabandă, bancrută frauduloasă sau înşelăciune în domeniul financiar-bancar, infractorii trebuie să găsească o cale pentru a ascunde sau disimula natura ilicită a câştigurilor lor şi a le insera în circuitul financiar legal.

Dacă este încununată cu succes, această activitate va permite spălătorilor de bani menţinerea controlului asupra acestor venituri şi, eventual, le va oferi o aparenţă legală pentru sursa lor de venit.

Spălarea banilor este un proces prin care se dă o aparenţă de legalitate unor profituri obţinute ilegal de către infractori care, fără a fi compromişi, beneficiază ulterior de sumele obţinute.

Este un proces dinamic, în trei etape, care necesită în primul rând - mişcarea fondurilor obţinute în mod direct din infracţiuni; în al doilea rând - ascunderea urmelor banilor pentru a se evita orice tip de investigație; în al treilea rând - a disponibiliza banii pentru infractori, ascunzându-se din nou originea ocupaţională şi geografică a fondurilor".

1. Plasarea: reprezintă deplasarea fizica a veniturilor obținute din activitatea ilegală, pentru separarea spațială de masa infracțională, care ar putea fi supravegheată de organele de aplicare a legii.

2. Stratificarea: reprezintă procesul de mișcare a banilor intre diferite conturi pentru a

le ascunde originea; separarea veniturilor ilicite de sursa lor prin crearea unor straturi complexe de tranzacţii financiare proiectate pentru a înşela organele de control şi pentru a asigura anonimatul.

3. Integrarea: revenirea bunurilor astfel spălate la dispoziția infractorilor, cu aparenţa provenienței lor din activități licite furnizarea unei aparente legalităţi profiturilor obținute ilegal.

Prin spălarea banilor se înţelege infracțiunea prevăzută la Articolul 23 (paragraf 1), Legea nr.656/2002 (Articolul 1 lit. a)

a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscând că provin din săvârşirea de infracţiuni, în scopul ascunderii sau al disimulării originii ilicite a acestor bunuri sau în scopul de a ajuta persoana care a săvârşit infracţiunea din care provin bunurile să se sustragă de la urmărire, judecată sau executarea pedepsei;

b) ascunderea sau disimularea adevăratei naturi a provenienţei, a situării, a dispoziţiei, a circulaţiei sau a proprietăţii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscând că bunurile provin din săvârşirea de infracţiuni;

c) dobândirea, deţinerea sau folosirea de bunuri, cunoscând că acestea provin din săvârşirea de infracţiuni.

De asemenea, conform ghidului, "în cadrul procesului de spălare a banilor s-au identificat anumite puncte vulnerabile, puncte dificil de evitat de către spălătorul de bani şi, în consecinţă, uşor de recunoscut:

• plasarea numerarului în sistemul financiar;
• trecerea numerarului peste frontiere;
• transferarea numerarului în şi dinspre sistemul financiar."

CEC Bank te invaţă să fii responsabil cu banii tăi!

Motivul pentru ca unii utilizatori vor evita achiziționarea noului Huawei Pura 70

Săptămâna trecută, Huawei a lansat seria Pura 70, care a înregistrat vânzări impresionante pe piața din China. Cu toate acestea, perspectivele pentru piețele occidentale sunt mai...

O multinațională germană inaugurează un nou birou în România, după ce a anunțat concedieri la nivel global

Compania multinațională de inginerie Bosch a inaugurat marți, 23 aprilie, cel de-al doilea birou din Cluj-Napoca, în cadrul centrului său de inginerie. La nivel de grup, Bosch a anunțat, la...